近年來(lái)，打著“私募基金”的幌子進(jìn)行非法集資的行為時(shí)有發(fā)生，不法分子騙取投資者錢(qián)財(cái)后，立刻揮霍一空或者攜款逃跑，給投資者帶來(lái)慘重的損失。

典型案例：2016年，監(jiān)管部門(mén)在私募基金網(wǎng)絡(luò)排查中發(fā)現(xiàn)，X系投資運(yùn)營(yíng)“X系股權(quán)投資”網(wǎng)站，在網(wǎng)站公開(kāi)發(fā)布了私募基金產(chǎn)品預(yù)期年化收益率和申購(gòu)預(yù)約按鈕等基金產(chǎn)品宣傳和募集信息，涉嫌以私募基金名義從事非法集資活動(dòng)。根據(jù)該線索，監(jiān)管部門(mén)立即啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，發(fā)現(xiàn)X系投資所管理的某一只基金投資者人數(shù)超過(guò)1200人，另一支基金投資者人數(shù)超過(guò)300人。其中第一只基金募集賬戶(hù)中有700多筆約2500萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬來(lái)自個(gè)人賬戶(hù)，涉及人數(shù)近600人，且募集賬戶(hù)收到的轉(zhuǎn)賬金額近87%在10萬(wàn)元以下，其中1萬(wàn)元、2萬(wàn)元的較為普遍。監(jiān)管部門(mén)對(duì)X系投資及時(shí)采取監(jiān)管措施，并與公安部門(mén)、工商管理部門(mén)、當(dāng)?shù)亟值擂k，聯(lián)合行動(dòng)控制其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，逐步縮小涉案資金規(guī)模，將渉眾風(fēng)險(xiǎn)降低到最低水平。目前，X系投資涉嫌非法集資已被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

2017年4月，A公司在本市高檔商圈租賃辦公場(chǎng)地，將自身包裝成專(zhuān)業(yè)優(yōu)質(zhì)理財(cái)企業(yè)，對(duì)外發(fā)售九支私募基金產(chǎn)品。一方面在公司名稱(chēng)上冠以“外灘”“金融”等高大上的字眼，對(duì)外宣稱(chēng)公司具有國(guó)企背景，來(lái)獲取投資人的信任；一方面使用“外資”等字樣命名產(chǎn)品，顯示實(shí)力雄厚；同時(shí)將投資項(xiàng)目包裝為專(zhuān)業(yè)性的銀行票據(jù)業(yè)務(wù)，吸引投資人。公司招募專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售人員和團(tuán)隊(duì)，以撥打電話(huà)、發(fā)放傳單等方式進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售，還在高檔酒店場(chǎng)館開(kāi)辦產(chǎn)品推介會(huì)，推銷(xiāo)私募基金產(chǎn)品，向投資人承諾保本和高額利息。經(jīng)查，王某及其團(tuán)隊(duì)通過(guò)上述方法向投資人銷(xiāo)售私募基金產(chǎn)品共計(jì)10億元。案發(fā)后，給投資者造成巨額損失。公司負(fù)責(zé)人王某因非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑六年，并處罰金三十萬(wàn)元。

2018年，廣東中證投資者服務(wù)與糾紛調(diào)解中心收到多份廣州Y投關(guān)于產(chǎn)品延期兌付的投訴，監(jiān)管部門(mén)以此為風(fēng)險(xiǎn)線索進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查中，該機(jī)構(gòu)僅提供其在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的基金產(chǎn)品資料，稱(chēng)沒(méi)有發(fā)行其他任何產(chǎn)品，也沒(méi)有兼營(yíng)其他非私募基金業(yè)務(wù)。但檢查人員關(guān)注到該公司在繁華地段租用整整一層辦公樓，通過(guò)查詢(xún)工商登記信息和詢(xún)問(wèn)公司負(fù)責(zé)人，該公司在該辦公地址租用3年以上，僅租金成本每年就要上百萬(wàn)元，而其備案的基金規(guī)模僅僅300萬(wàn)元，基金管理規(guī)模明顯不足以覆蓋經(jīng)營(yíng)成本，有存在開(kāi)展其他業(yè)務(wù)或存在未備案基金的重大嫌疑，檢查人員現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)公司與廣播電臺(tái)合作宣傳的記錄及20多本基金合同，一共涉及兩只未備案基金。根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)獲取的資料，再調(diào)取基金合同中載明的募集賬戶(hù)流水，發(fā)現(xiàn)該公司至少向120名以上不合格投資者募集資金。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)，公司公開(kāi)宣傳,承諾保本保收益且有高額回報(bào),向不合格投資者募集資金,未實(shí)際用于對(duì)外投資，而是將資金用于支付房租等日常經(jīng)營(yíng)、拖延兌付投資者資金等行為。在對(duì)公司負(fù)責(zé)人監(jiān)管詢(xún)問(wèn)后得知，公司背后實(shí)際控制人有非法集資前科。監(jiān)管部門(mén)及時(shí)采取了監(jiān)管措施，責(zé)令公司清退非法募集資金。目前，公安機(jī)關(guān)已對(duì)廣州Y投涉嫌非法集資立案?jìng)刹椤?/p>

總結(jié)反思：從以上案例可以看出，非法集資并非“難懂”的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，也并非多么神秘的騙局，套路縱然花樣百出，其實(shí)均跳不出“公開(kāi)宣傳”“承諾保本保收益”“向不合格投資者募集資金”等三個(gè)最顯著的特征。希望投資者在選擇投資產(chǎn)品的過(guò)程中，可以看清非法集資的本質(zhì)，遠(yuǎn)離以“私募基金”名義的各類(lèi)違法違規(guī)行為。最后，提醒投資人，投資理財(cái)時(shí)，切忌輕信冠以高大上名稱(chēng)的公司，也不要被看似深?yuàn)W的金融專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)迷惑，要擦亮雙眼，樹(shù)立正確的理財(cái)觀念，拒絕高利誘惑，守護(hù)好自己的錢(qián)袋子！

案例來(lái)源：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

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